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投資信託の買付方法、どれを選択すればいいの

投資信託の買付方法、どれを選択すればいいの

引用:楽天証券(https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/detail/?ID=JP90C000FHD2)

【自己資金200万円で始める投資】5つの資産運用法と注意点


運用資金として200万円を投資すると、どのくらいリターンがあるのか気になりませんか?

200万を投資したときの利益を運用年・利率別に紹介します。

投資信託の買付方法、どれを選択すればいいの
年利1%の投資 年利3%の投資年利5%の投資
5年間運用した場合 2,100,000円 2,300,000円 2,500,000円
10年間運用した場合 2,200,000円 2,600,000円 3,000,000円
20年間運用した場合 2,投資信託の買付方法、どれを選択すればいいの 400,000円 3,200,000円 4,000,000円

年利1%の投資 年利3%の投資 年利5%の投資
5年間運用した場合 2,102,020円 2,318,548円 2,552,563円
10年間運用した場合 2,投資信託の買付方法、どれを選択すればいいの 209,244円 2,687,833円 3,257,789円
20年間運用した場合 2,440,380円 3,612,222円 5,306,595円

2.元金200万のおすすめの投資先

元金200万のおすすめの投資先を具体的に見ていきましょう。

(1)初心者におすすめの投資先

投資初心者が200万円投資する場合は、ハイリスクハイリターンの投機(とうき)は避けて安定的な運用を目指しましょう。

#1:個人向け国債

200万の投資金で行う初心者におすすめの投資先は、個人向け国債です。

国債は国が発行している債券のことで、金融商品の中では安全性がとても高いです。

また、最低金利の0.05%が保証されているので、通常の銀行預金と比べて利回りが高く、1万円から購入できることもメリットと言えるでしょう。

#2:投資信託

200万の投資金で行う初心者におすすめの投資先は、投資信託です。

しかしながら、投資信託は1つの銘柄で分散投資が可能で、長期積立にも適しているため、投資初心者におすすめの投資法です。

#3:ETF(上場投資信託)

200万の投資金で行う初心者におすすめの投資先は、ETF(上場投資信託)です。

特定の指数、例えば日経平均株価や東証株価指数(TOPIX)などの動きに連動する運用成果を目指すETFは、指数の値動きから乖離するリスクがないとは言えないものの、大きなリスクは少ない傾向にあります。

(2)中級者におすすめの投資先

投資中級者が200万円投資する場合は、ミドルリスクミドルリターンの投資法で着実に資産を積み上げましょう。

#1:株式投資

200万の投資金で行う投資中級者におすすめの投資先は、株式投資です。

とはいえ、株式投資はミドルリスク・ミドルリターン投資のひとつで、上場企業の事業内容に関心がある人、企業経営を支援し事業を後押ししたい人にも株式投資はおすすめです。

#2:REIT(不動産投資信託)

しかし、REIT(不動産投資信託)は少ない金額から購入でき、複数の不動産への分散投資が可能です。

さらにJ-REITは証券取引所に上場されているため、換金性も高いです。

3.200万円の投資で資金を増やすコツ

自己資金200万円を効率よく、そして確実に増やしていくコツを紹介します。

(1)低コスト・低リスクな投資商品を選ぶこと

自己資金200万円を着実に増やしていくためには、低コスト・低リスクの比較的安定した投資法の選択がベストです。

低コスト・低リスクな投資商品は例にあげると、先ほど説明したリターンは少ないが安全性の高さが魅力の国債、複数の不動産への分散投資できるREIT、利回りは低いがコツコツ安定的に利益が狙えるインデックス投資などがあります。

(2)分散投資を取り入れること

自己資金200万円を着実に増やしていくためには、分散投資は欠かせません。

そのような時は、ETFや投資信託など小額から分散投資ができる金融商品を選択するとよいでしょう。

(3)金融資産のうち投資金額の割合を考えること

自己資金200万円を着実に増やしていくためには、金融資産のうち投資金額の割合を考えなくてはなりません。

自身の年齢や今後のライフイベントを考慮し、金融資産のどれくらいの割合を投資に充てられるのか考えていきましょう。

投資資金200万円の一部を最大8%以上の利回りが期待できるゴコウファンドに投資してみませんか?


「どの投資手法にするか迷う」
「投資信託は平均利回り3~4%ほどだが、もっと大きな利益を狙いたい」

プロに運用を任せることができ、最大8%以上の利回りが期待できるゴコウファンドを紹介します。

7%で30万円を3年間運用した場合、たった3年間で銀行に預けているだけよりも、63,000円も得することになるんです!

銀行に眠る30万円 ゴコウファンドに預けた場合
元金 300,000円 300,000円
1年目 300,000円 324,000円
2年目 300,000円 348,投資信託の買付方法、どれを選択すればいいの 000円
3年目 300,000円 372,000円

このように、ゴコウファンドは大きなリターンを得ることができます。

それは、1万円から預けられること。

投資信託の買付方法、どれを選択すればいいの
ゴコウファンド 他社サービスM
最低出資額 1万円 100万円
投資利回り 5~7% 6~7%
申込手数料 無料 無料

100万円からしか出資ができない他社サービスMに比べて、ゴコウファンドは1万円から出資ができるので、今すぐ始められます。

投資信託の手数料は3種類!銘柄の選び方やおすすめファンドを紹介

投資信託の手数料について解説

ネット証券

投資信託の運用では、以上の手数料について理解し、極力抑えることが大切です。ただ、銘柄選びでは他にも見るべきポイントがあり、 手数料だけで選ぶと思わぬ損失が出る可能性 があります。

投資信託の手数料は3種類!それぞれの違いと発生するタイミングを解説

投資信託の手数料の種類を解説

買付手数料

投資信託の手数料1つ目は、買付手数料です。文字通り、投資信託の 買付(購入)時 に発生する手数料。投資信託を購入する度に発生します。

投資信託の手数料2つ目は、信託報酬です。信託報酬とは、 投資信託を保有中 に発生する手数料。運用会社が代わりに投資してくれるため、その“報酬”として支払うイメージです。

信託報酬は年率で表示されますが、実際は 運用額に対して毎日支払う計算です。 例えば、信託報酬1%の銘柄を100万円運用する場合、1日に支払う手数料は約27円です(100万円 × 0.01 ÷ 365日)。

信託報酬は 日々の実績に関係なく発生します。 実績が悪く信託報酬が高い銘柄を保有してしまうと、より大きな損失を負うかもしれません。

信託財産留保額

投資信託の手数料3つ目は、信託財産留保額です。保有中の 投資信託を解約する時 に発生する手数料で、解約手数料とも言われます。

投資信託を解約した金額に対して一定の割合がかかり、 売却額から差し引かれます。 手数料の金額は銘柄によって異なりますが、目安は0.3%です。

ネット証券なら買付手数料・信託財産留保額が無料

ネット証券の投資信託の手数料について解説

しかし、近年の投資信託は、買付手数料と信託財産留保額が 無料(ノーロード)の銘柄 が増加中。実質にかかる手数料は、信託報酬だけとなっています。

買付手数料・信託財産留保額が無料の投資信託は、SBI証券や楽天証券といった ネット証券で販売されています。 そのため、これから投資信託を売買したい方は、ネット証券の口座開設がおすすめです。

初心者はつみたてNISAで投資信託を運用しよう

投資信託で長期的な資産形成を目指したい初心者は、 つみたてNISA も活用しましょう。

つみたてNISAとは、投資信託で得た利益にかかる 税金が非課税になる国の制度。 本来は利益に対して約20%の税金が課税されますが、つみたてNISA口座で運用してれば、購入した年から20年間は非課税となります。

つみたてNISAで運用できる投資信託は、 金融庁が長期的な運用に適したと判断した銘柄 が対象。さらに、買付手数料はすべての銘柄で無料です。

投資信託の信託報酬はファンドによって大きく変わる

信託報酬の違いを紹介

インデックスファンドは機会的な運用で信託報酬が安い

インデックスファンドとは、日経平均株価やS&P500といった、 特定の株価指数との連動を目指す 投資信託の買付方法、どれを選択すればいいの 投資信託です。

マーケットの成長に合わせて運用できるため、インデックスファンドは老後や教育費の資産掲載や、 堅実な運用がしたい投資家 におすすめの投資信託と言われています。

アクティブファンドは積極的な運用で信託報酬が高い

アクティブファンドは、ベンチマークに設定した 株価指数の価格を上回るリターンを目指す 投資信託です。

アクティブファンドは大きなリターンが期待できる一方、 下落リスクも大きい のが特徴。

したがって、 リスクを取ってリターンを狙いたい人 におすすめの投資信託です。

投資信託の手数料で銘柄を選ぶ方法

手数料以外で銘柄を選ぶ方法

投資信託の運用は、 ご自身の運用方針に適した銘柄を選ぶ ことが一番大切です。その上で手数料を抑えれば、目標とするリターンが得られる可能性が上がります。

インデックスファンドは連動している株価指数をチェック

インデックスファンドを運用したい場合は、まず 連動している株価指数 を確認してください。世の中には多くの株価指数が存在し、世界経済の指標として活用されています。

同じ株価指数との連動を目指す投資信託はいくつもあるので、その中から 信託報酬が安い銘柄 を選びましょう。

ただし、同時にチェックしたいのが 純資産額 です。純資産額とは、その銘柄で運用されているお金の総額を指します。純資産額が多いほど、運用ストップのリスクが低くなり、 長期的に運用できる可能性が高い です。

おすすめファンド:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

インデックスファンドでおすすめできる投資信託は、eMAXIS Slim 投資信託の買付方法、どれを選択すればいいの 米国株式(S&P500)です。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)は、米国の代表的な株式指数 「S&P500」との連動を目指す投資信託。 今後も成長が期待できる米国株式に投資できるため、多くの投資家から人気があります。

2022年3月末日時点での純資産額は 約1.16兆円 と、国内の投資信託でトップ10に入る規模。

eMAXISSlim米国株式(S&P500)のグラフ

信託報酬は 0.0968% で、インデックスファンドのなかでも安い部類に入ります。

アクティブファンドは運用方針と実績で選ぶ

投資信託の目論見書に記載の運用方針


引用:楽天証券(https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/detail/?ID=JP90C000FHD2)

その上で、信託報酬がいくらか確認してください。 現状の実績と手数料が見合っていれば 、運用を検討してもいいでしょう。

おすすめファンド:ひぷみプラス

ひふみプラスは投資家の長期的な資産形成を目指し、 成長が期待できる国内株式に積極投資する投資信託。 規模に関係なく、リターンが期待できる企業を徹底調査した上で、投資の判断を行います。

2022年3月末日時点の純資産額は 約4,600億円。 国内のアクティブファンドの中では、トップレベルの金額です。

ひふみプラスの運用実績

信託報酬は 1.078% で、一般的なアクティブファンドと同レベルです。

投資信託の手数料は、 買付手数料・信託報酬・信託財産留保額 の3種類。ただ、ネット証券で取り扱っている投資信託のほとんどは、買付手数料と信託財産留保額は無料となっています。

そのため、投資信託の 実質的な手数料は信託報酬のみ。 信託報酬の目安は、インデックスファンドが0.1〜0.2%、アクティブファンドは1.0〜2.0%と言われています。

※本記事は金融サービス利用者への情報提供を目的としており、本記事内で紹介されている商品・サービス等の契約締結における代理や媒介、斡旋をするものではありません。
※本記事に掲載の情報は、各社金融機関の情報に基づき可能な限り正確な情報を掲載しておりますが、情報の更新等により最新情報と異なる場合があります。商品・サービスの最新の情報は公式サイトにてご確認ください。
※本記事に掲載の商品・サービスに関するご質問に関し、当社で判断しかねる場合がございます。商品、サービス等に関するご質問は、企業へ直接お問い合わせください。

投資信託の手数料は3種類!銘柄の選び方やおすすめファンドを紹介

投資信託の手数料について解説

ネット証券

投資信託の運用では、以上の手数料について理解し、極力抑えることが大切です。ただ、銘柄選びでは他にも見るべきポイントがあり、 手数料だけで選ぶと思わぬ損失が出る可能性 があります。

投資信託の手数料は3種類!それぞれの違いと発生するタイミングを解説

投資信託の手数料の種類を解説

買付手数料

投資信託の手数料1つ目は、買付手数料です。文字通り、投資信託の 買付(購入)時 に発生する手数料。投資信託を購入する度に発生します。

投資信託の手数料2つ目は、信託報酬です。信託報酬とは、 投資信託を保有中 に発生する手数料。運用会社が代わりに投資してくれるため、その“報酬”投資信託の買付方法、どれを選択すればいいの として支払うイメージです。

信託報酬は年率で表示されますが、実際は 運用額に対して毎日支払う計算です。 例えば、信託報酬1%の銘柄を100万円運用する場合、1日に支払う手数料は約27円です(100万円 × 0.01 ÷ 365日)。

信託報酬は 日々の実績に関係なく発生します。 実績が悪く信託報酬が高い銘柄を保有してしまうと、より大きな損失を負うかもしれません。

信託財産留保額

投資信託の手数料3つ目は、信託財産留保額です。保有中の 投資信託を解約する時 に発生する手数料で、解約手数料とも言われます。

投資信託を解約した金額に対して一定の割合がかかり、 売却額から差し引かれます。 手数料の金額は銘柄によって異なりますが、目安は0.3%です。

ネット証券なら買付手数料・信託財産留保額が無料

ネット証券の投資信託の手数料について解説

しかし、近年の投資信託は、買付手数料と信託財産留保額が 無料(ノーロード)の銘柄 が増加中。実質にかかる手数料は、信託報酬だけとなっています。

買付手数料・信託財産留保額が無料の投資信託は、SBI証券や楽天証券といった ネット証券で販売されています。 そのため、これから投資信託を売買したい方は、ネット証券の口座開設がおすすめです。

初心者はつみたてNISAで投資信託を運用しよう

投資信託で長期的な資産形成を目指したい初心者は、 つみたてNISA も活用しましょう。

つみたてNISAとは、投資信託で得た利益にかかる 税金が非課税になる国の制度。 本来は利益に対して約20%の税金が課税されますが、つみたてNISA口座で運用してれば、購入した年から20年間は非課税となります。

つみたてNISAで運用できる投資信託は、 金融庁が長期的な運用に適したと判断した銘柄 が対象。さらに、買付手数料はすべての銘柄で無料です。

投資信託の信託報酬はファンドによって大きく変わる

信託報酬の違いを紹介

インデックスファンドは機会的な運用で信託報酬が安い

インデックスファンドとは、日経平均株価やS&P500といった、 特定の株価指数との連動を目指す 投資信託です。

マーケットの成長に合わせて運用できるため、インデックスファンドは老後や教育費の資産掲載や、 堅実な運用がしたい投資家 におすすめの投資信託と言われています。

アクティブファンドは積極的な運用で信託報酬が高い

アクティブファンドは、ベンチマークに設定した 株価指数の価格を上回るリターンを目指す 投資信託です。

アクティブファンドは大きなリターンが期待できる一方、 下落リスクも大きい のが特徴。

したがって、 リスクを取ってリターンを狙いたい人 におすすめの投資信託です。

投資信託の手数料で銘柄を選ぶ方法

手数料以外で銘柄を選ぶ方法

投資信託の運用は、 投資信託の買付方法、どれを選択すればいいの ご自身の運用方針に適した銘柄を選ぶ ことが一番大切です。その上で手数料を抑えれば、目標とするリターンが得られる可能性が上がります。

インデックスファンドは連動している株価指数をチェック

インデックスファンドを運用したい場合は、まず 連動している株価指数 を確認してください。世の中には多くの株価指数が存在し、世界経済の指標として活用されています。

同じ株価指数との連動を目指す投資信託はいくつもあるので、その中から 信託報酬が安い銘柄 を選びましょう。

ただし、同時にチェックしたいのが 純資産額 です。純資産額とは、その銘柄で運用されているお金の総額を指します。純資産額が多いほど、運用ストップのリスクが低くなり、 長期的に運用できる可能性が高い です。

おすすめファンド:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

インデックスファンドでおすすめできる投資信託は、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)です。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)は、米国の代表的な株式指数 「S&P500」との連動を目指す投資信託。 今後も成長が期待できる米国株式に投資できるため、多くの投資家から人気があります。

2022年3月末日時点での純資産額は 約1.16兆円 と、国内の投資信託でトップ10に入る規模。

eMAXISSlim米国株式(S&P500)のグラフ

信託報酬は 0.0968% で、インデックスファンドのなかでも安い部類に入ります。

アクティブファンドは運用方針と実績で選ぶ

投資信託の目論見書に記載の運用方針


引用:楽天証券(https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/detail/?ID=JP90C000FHD2)

その上で、信託報酬がいくらか確認してください。 現状の実績と手数料が見合っていれば 、運用を検討してもいいでしょう。

おすすめファンド:ひぷみプラス

ひふみプラスは投資家の長期的な資産形成を目指し、 成長が期待できる国内株式に積極投資する投資信託。 規模に関係なく、リターンが期待できる企業を徹底調査した上で、投資の判断を行います。

2022年3月末日時点の純資産額は 約4,600億円。 国内のアクティブファンドの中では、トップレベルの金額です。

ひふみプラスの運用実績

信託報酬は 1.078% で、一般的なアクティブファンドと同レベルです。

投資信託の手数料は、 買付手数料・信託報酬・信託財産留保額 の3種類。ただ、ネット証券で取り扱っている投資信託のほとんどは、買付手数料と信託財産留保額は無料となっています。

そのため、投資信託の 実質的な手数料は信託報酬のみ。 信託報酬の目安は、インデックスファンドが0.1〜0.2%、アクティブファンドは1.0〜2.0%と言われています。

※本記事は金融サービス利用者への情報提供を目的としており、本記事内で紹介されている商品・サービス等の契約締結における代理や媒介、斡旋をするものではありません。
※本記事に掲載の情報は、各社金融機関の情報に基づき可能な限り正確な情報を掲載しておりますが、情報の更新等により最新情報と異なる場合があります。商品・サービスの最新の情報は公式サイトにてご確認ください。
※本記事に掲載の商品・サービスに関するご質問に関し、当社で判断しかねる場合がございます。商品、サービス等に関するご質問は、企業へ直接お問い合わせください。

貯金と投資の割合はどれぐらいが良い?収入などからみる適正割合

貯金と投資の割合はどれぐらいが良い?収入などからみる適正割合

20代は一般的に、まだ収入も多くない世代です。投資に回せる額も少ない時期ではありますが、できれば少しずつでも投資に回せるようにしたいものです。
老後の生活が65歳からと考えた場合、現在25歳であれば、あと40年という長い期間があります。
仮に2,000万円を準備しようとすると、貯金だけの場合は毎月約4万2,000円を積み立てていく必要があります。一方、仮に5%の運用利回りが期待できる投資商品で積み立てを行った場合は、毎月約1万3,000円で済むことになり少額の投資でも将来は大きな資産となる可能性があります。

【30代】収入が増えればリスクの小さい定期預金の選択肢も

【30代】収入が増えればリスクの小さい定期預金の選択肢も

【40代】教育費や老後を見据えたバランスを

40代となれば子供も大きくなり、教育費の準備や住宅ローンの支払いもあるなど、貯蓄に回すお金が少なくなっているかもしれません。
教育費は、子供が生まれた時から投資で準備しておくと、比較的ゆとりを持ちながら準備ができる可能性もあります。
そう考えると、40代になる頃には、給与の3~6ヶ月分の貯金や10年未満に使うお金はもう少し利回りが良くリスクの小さい定期預金などで準備しておき、それ以外は教育費や老後資金などの準備として運用に回せるとよいでしょう。
30代の頃と比べ収入も増えているでしょうから、預貯金の割合も多めにしておく必要があります。
月収40万円であれば、いざという時にすぐに使えるお金として240万円ほどの貯金をしておきたいところです。また、老後はまだ先と感じるかもしれませんが、老後の準備にも投資に回すお金を増やしておく必要がある時期とも言えます。

【50代】本格的な老後に向けてしっかりと準備を

【50代】本格的な老後に向けてしっかりと準備を

吉野裕一

監修者: 吉野裕一

FP事務所MoneySmith 代表
2000年に私自身がマイホーム購入した際に、どうやってお金を貯めていけばいいか情報を集めた事をきっかけにファイナンシャルプランナーという資格がある事を知り、株投資も始めたりしながら資格を取得。 投資信託の買付方法、どれを選択すればいいの
2006年に正式にFP事務所MoneySmithを設立。
以後、住宅ローンアドバイザーやDCプランナーなどの資格を取得しながら、多くの方の相談をお受けしております。

投資信託の為替ヘッジとは?あり・なしのメリットとデメリットを徹底解説!

外貨建てで投資信託を行なう場合、日々の為替レートの変動によって結果に影響が出ます。 基準価額は日本円で出されるため、為替ヘッジなしの場合、円安になれば基準価額はプラス方向、円高ならマイナス方向というように直に為替変動リスクの影響を受けるのです。 為替ヘッジは、この為替レートの変動によるリスクを抑える仕組みであり、外貨建て投資信託において保険のような機能を果たします。 ただ為替ヘッジは為替変動の影響を抑制する効果が期待できますが、必ずリスクを回避できると断言できるものではありません。

為替ヘッジは「為替予約取引」を活用

為替ヘッジがリスク低減のために、おもに活用しているのが為替予約取引です。 為替予約取引は、将来の為替レートや数量を予約する取引で、日本と相手国の金利差を考慮して出された為替予約レートが使われています。 為替予約取引を活用して為替ヘッジを利用すれば、将来どのように動くかわからない為替レートでも、約束した時点でのレートの活用で円高になった際のリスクを抑えることが可能です。

為替ヘッジには費用がかかる場合が多い

為替ヘッジにかかる費用を「ヘッジコスト」といい、費用は信託財産から引かれるため基準価額が目減りします。 ヘッジコストは外貨と日本円の短期金利差に相当し、定められた金額でなくその時々で変動するものです。 そのため、投資先の金利が高いと自ずとヘッジコストも高くなり、逆の場合は費用ではなく収益として加算されます。 したがって外貨建ての投資信託では、日本と相手国の金利差を踏まえて購入する必要があるでしょう。

投資信託の為替ヘッジあり・なしのメリットとデメリットは?

為替ヘッジありのメリット・デメリット

為替ヘッジありでは、円高になったときの影響が限定的であるため、為替の値動きを心配せずに投資信託に挑めるのがメリットです。 対してデメリットは、ヘッジコストの負担による利益の減少、円安になったときに利益を享受できない点にあります。 また投資信託ではリスク低減のための分散投資が重要ですが、景気の良い国への投資をしたさいに通貨分散の効果が得られず、為替差益の恩恵を期待できなくなる点も覚えておきましょう。 為替ヘッジありは、これから経済状況が円高に進むと予想する人、為替変動の影響を受けずに投資信託をしたい人に向いています。

為替ヘッジなしのメリット・デメリット

為替ヘッジなしのメリットは、円安に進んだ場合にダイレクトに為替差益が出ることや、分散投資効果が期待できる点にあります。 基準価額が変動しなくても円安に進めば為替差益が出るだけでなく、同時に基準価額も上がればその値上がり益と為替差益を一緒に受け取るのが可能です。 ただし円高に進んだ場合は為替変動リスクの影響を直接受けるため、為替差損の発生につながり、基準価額が下がった場合はダブルのリスクを考慮しなければなりません。 為替ヘッジなしは、これから円安に進むと予想する人、ヘッジコストを負担したくない人に向いています。

投資信託の為替ヘッジは投資への考えと今後経済状況を考慮!

投資信託で為替ヘッジのあり・なしを選択するには、まずは自分の投資への考えの確立と、経済状況を考慮してからの決定をおすすめします。

為替ヘッジの選択は投資への考え方を反映させる

    投資信託の買付方法、どれを選択すればいいの
  • 投資スキル、知識、人脈などの現状を認識
  • なぜ投資を行うのか
  • 投資期間はどれくらいか(中長期・長期など)
  • 投資金額はいくらにするか
  • いつまでにいくらの利益を出したいか
  • リスク許容度はどれくらいか

投資信託は短期間で大きな利益を出すものではなく、長い時間をかけて小さな利益をどれだけ積み上げるかが重要です。 なかでもリスク許容度は、投資スタンスを考えるうえで必ず考えておかなければならない項目です。 例えば、ヘッジコストありでリスクを避けながら資産形成するか、ヘッジコストをかけずに円安でハイリターンを狙うのかなど、あらゆるパターンをシミュレーションして考えておきましょう。

日本の今後の経済状況もデフレが続くと予想

2021年現在、日本においてはデフレの脱却は難しく、この先も当面低金利の時代が続くと予想されます。 コロナ禍を脱却して物価とGDPの上昇率が上向き、日本経済がインフレに進み、日銀の政策金利が変更されるのは、日本の根深いデフレ体質から見ても、すぐには困難と考えてよいでしょう。 現段階において投資信託でヘッジありとなしの選択で迷うなら、他国との金利差やヘッジコストの推移の十分なチェックも重要です。

投資信託は、経験や知識の不足から躊躇しがちな投資初心者でも、おすすめしやすい投資手法です。 投資信託の為替ヘッジのありとなしでは、それぞれにメリットとデメリットがあるので、十分な事前の把握が重要です。 外貨建て投資信託をはじめるなら、まずは自己の投資スタンスや目標設定を決め、今後の経済状況の移り変わりを見ながらヘッジの有無を判断しましょう。

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